JPMorgan Chase & Co., colosso bancario con 4 trilioni di dollari di asset in gestione, si espande nel settore della finanza basata su blockchain lanciando un fondo del mercato monetario tokenizzato su Ethereum. La decisione, riportata dal Wall Street Journal, risponde alla crescente domanda da parte dei clienti istituzionali.
Il fondo, denominato My OnChain Net Yield Fund (MONY), è stato finanziato con 100 milioni di dollari dal ramo di gestione patrimoniale della banca. Si prevede che sarà disponibile per investitori esterni qualificati questa settimana.
JPMorgan si unisce così a un trend in crescita tra i giganti finanziari che lanciano fondi tokenizzati su blockchain, in particolare nel settore dei fondi del mercato monetario. Franklin Templeton è stata tra le prime società a muoversi in questa direzione con il fondo BENJI nel 2021. Successivamente, BlackRock ha lanciato il fondo BUIDL con Securitize nel 2024, attirando asset per 2 miliardi di dollari, secondo i dati di RWA.xyz.
Questi strumenti permettono agli investitori di detenere liquidità sulla blockchain e generare rendimento. Il meccanismo è simile a quello di un fondo del mercato monetario, ma con tempi di regolamento più rapidi, negoziazione continua e visibilità della proprietà in tempo reale. Inoltre, questi fondi sono sempre più utilizzati come asset di riserva nella finanza decentralizzata (DeFi) e come garanzia per il trading e la gestione patrimoniale.
I dati di RWA.xyz indicano una crescita significativa per questa classe di asset, passata da 3 a 9 miliardi di dollari in un anno. Un rapporto di BCG e Ripple prevede che il mercato più ampio degli asset tokenizzati raggiungerà i 18,9 trilioni di dollari entro il 2033.
“Stiamo riscontrando molto interesse da parte dei nostri clienti per quanto riguarda la tokenizzazione”, ha dichiarato al WSJ John Donahue, responsabile della liquidità globale presso JPMorgan Asset Management.
JPMorgan ha sviluppato MONY sulla propria piattaforma di tokenizzazione, Kinexys Digital Assets. Il prodotto potrebbe fungere da test per l’ampliamento dei servizi on-chain offerti dalla banca.
“Non vediamo l’ora di diventare leader in questo spazio e di collaborare con i nostri clienti per fornire loro opzioni simili ai tradizionali fondi del mercato monetario sulla blockchain”, ha aggiunto Donahue.
MONY, come i tradizionali fondi del mercato monetario, investe in obbligazioni a breve termine e prevede di corrispondere interessi quotidianamente. Gli investitori potranno riscattare le proprie quote utilizzando contanti o la stablecoin USDC di Circle. Il fondo è accessibile a investitori qualificati con un investimento minimo di 1 milione di dollari.
La banca da 4mila miliardi di dollari JP Morgan lancia un fondo on-chain su Ethereum
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